Un asesor financiero recomienda aprovechar la temporada de fin de año como un punto de control natural para revisar la situación económica antes de que empiece el nuevo año, lo cual es una buena noticia para quienes han dejado sus finanzas de lado.

• Los grandes cambios de vida —un nuevo empleo, un hijo o nieto recién nacido, el cuidado de padres mayores o la cercanía de la jubilación— son señales de que es momento de revisar el plan financiero.

• Las donaciones benéficas antes de fin de año tienen límites anuales y oportunidades de planificación, por lo que quienes piensan donar o ayudar económicamente a un familiar deben revisar las reglas ahora, y no después del 31 de diciembre.

• Entre los aspectos que suelen olvidarse están actualizar los beneficiarios de las cuentas, revisar planes 401(k) antiguos que quedaron en empleos anteriores y verificar si quedaron transferencias (rollovers) sin completar.

• El consejo principal es sencillo: identificar qué es lo más importante financieramente y luego agendar una cita con un asesor de confianza para ajustar el plan en torno a eso.

Perspectiva: quienes programen ahora una revisión de fin de año tienen más probabilidades de detectar trámites pendientes y oportunidades de donación antes de que termine el año.