Se acerca el fin de año, y planear un poco desde ahora lo relacionado con la pensión, los impuestos y la herencia puede dejarle a la gente más opciones más adelante: un tema neutral, pero útil para cualquiera que tenga ahorros.

• Revise si sus ahorros para el retiro van por buen camino, pues muchas personas fijaron una tasa de aporte hace años y nunca la volvieron a tocar.
• Incluso un aumento pequeño en lo que destina a un 401(k) o a una IRA suma bastante con el tiempo.
• En materia de impuestos, calcule en qué nivel quedarán sus ingresos este año y si tienen sentido movidas como las donaciones a entidades benéficas o la venta de inversiones: cuanto antes lo revise, más podrá hacer.
• Verifique quién está designado como beneficiario y si los documentos de sucesión siguen correspondiendo a su situación actual, sobre todo después de la llegada de hijos o nietos.

Panorama: La ventana para la mayoría de los movimientos financieros de fin de año se cierra el 31 de diciembre, así que las decisiones que se tomen en las próximas semanas se reflejarán en la declaración de impuestos del próximo año.