Un análisis sobre cómo los jubilados pueden usar las donaciones benéficas para reducir impuestos, generar ingresos para la jubilación y transmitir más patrimonio a sus herederos.

• Los baby boomers que se acercan a la jubilación se están haciendo preguntas más importantes que el simple rendimiento de sus inversiones: cómo financiar la jubilación, cuidar a la familia y apoyar las causas en las que creen.
• La planificación benéfica, realizada de manera estratégica, puede generar ingresos, reducir impuestos, fortalecer un plan patrimonial y, en ocasiones, dejar a los herederos más dinero, no menos.
• Entre las opciones están donar desde una cuenta de retiro individual (IRA), donar acciones revalorizadas o constituir una anualidad de donación benéfica o un fideicomiso de renta residual.
• La mayor oportunidad está en los bienes raíces: los jubilados que poseen propiedades de inversión con grandes plusvalías y una base de costos baja pueden usar esos activos para financiar su jubilación, diversificar y donar, todo a la vez.
• Los cambios en la legislación tributaria implican que los activos heredados, como las cuentas IRA, pueden generar cargas fiscales elevadas para los herederos, lo que impulsa a las familias a planificar con anticipación.

Perspectiva: Se espera que más jubilados incorporen las donaciones benéficas en sus planes patrimoniales como una forma de gestionar los impuestos y transmitir su patrimonio.